La iniciativa busca prevenir el fraude en línea obligando a bancos y plataformas digitales a advertir al usuario cuando transfiera dinero a una cuenta previamente denunciada por estafa.
Los diputados de Renovación Nacional, Andrés Celis y Carla Morales, presentaron un proyecto de ley que busca cerrar el cerco a las bandas que operan mediante fraudes digitales, creando un Registro Público de Cuentas Bancarias, RUT y nombres de titulares que hayan sido denunciados por su presunta participación en estafas económicas. El registro será administrado por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y deberá estar disponible tanto para las instituciones financieras como para los propios usuarios.
La propuesta establece que todas las instituciones bancarias, plataformas digitales y emisores de medios de pago deberán mantener un registro interno de cuentas denunciadas, reportarlo mensualmente a la CMF, e implementar un sistema de alerta visible que advierta al usuario si está transfiriendo fondos a una cuenta previamente reportada.
“El crimen organizado usa las mismas cuentas para estafar una y otra vez, y nadie las detiene. Con este proyecto queremos cerrarles la puerta: si una cuenta ha sido denunciada por fraude, el banco debe advertirlo antes de que alguien transfiera su dinero. Basta de impunidad digital. Esto es prevención real y defensa del ciudadano honesto”, señaló el diputado Andrés Celis.
Por su parte, la diputada Carla Morales destacó el carácter social del proyecto, asegurando que “las personas mayores son quienes más sufren con estas estafas. Este proyecto va a ser un avance en materia tecnológica. Ojalá que las entidades financieras, el Mercado Financiero puedan de una u otra manera colaborar para poder tener este registro unificado de quienes han sido también y están cometiendo delitos constantemente».
La propuesta también contempla sanciones para las instituciones que no cumplan con sus obligaciones, garantiza el derecho a réplica de los titulares denunciados y establece que el Ministerio Público deberá remitir mensualmente información sobre cuentas vinculadas a causas penales por fraude financiero, lo que permitirá alimentar el registro con datos oficiales y actualizados.
“Esta es una iniciativa que viene a tapar un vacío evidente. No podemos seguir permitiendo que se repitan estafas con las mismas cuentas. Las instituciones financieras deben estar obligadas a advertirlo, y eso es lo que proponemos», concluyó Andrés Celis.
