Durante el primer semestre, el organismo identificó a 28.730 receptores de facturas falsas y evitó el uso indebido de $32 mil millones en créditos fiscales. Expertos de Informax alertan sobre la revisión de antecedentes tributarios, financieros y societarios de clientes y proveedores permite identificar señales de alerta antes de concretar operaciones comerciales.
El fraude asociado a facturas falsas sigue siendo un riesgo para las empresas en Chile. Según informó el Servicio de Impuestos Internos (SII) en octubre de 2026, durante el primer semestre se detectaron 6.704 nuevos emisores con comportamiento tributario agresivo y 28.730 receptores de facturas falsas. Además, las medidas preventivas permitieron evitar el uso indebido de $32 mil millones en créditos fiscales.
Frente a este escenario, contar con información actualizada de las contrapartes es clave para anticipar irregularidades. Para Juan Pablo Urzúa, CEO de Informax, compañía especializada en tecnología crediticia y análisis de datos, uno de los principales desafíos es no limitar la revisión a la factura, sino también conocer los antecedentes de quienes participan en la operación comercial.
«Una factura puede cumplir formalmente con los requisitos de emisión, pero eso no significa necesariamente que detrás exista una operación comercial legítima. Por eso, antes de concretar una relación comercial o entregar crédito, es importante revisar quién está detrás de esa empresa, cuál es su comportamiento financiero y si existen antecedentes que puedan representar una señal de alerta», explica Urzúa.
En este contexto, el análisis integrado de información permite fortalecer los procesos de evaluación de clientes y proveedores. Entre los antecedentes que conviene revisar están la situación tributaria, la vigencia de la sociedad, sus representantes legales, indicadores financieros, eventuales causas judiciales y comportamiento comercial. Cruzar estas variables ayuda a detectar inconsistencias y tomar decisiones con mayor respaldo antes de asumir compromisos económicos.
Desde Informax destacan que contar con información proveniente de distintas fuentes, como el SII, la Tesorería General de la República, el Poder Judicial, la Comisión para el Mercado Financiero y burós de crédito, permite construir una visión más completa de cada empresa. Su plataforma consolida estos antecedentes en reportes actualizados, facilitando la evaluación de riesgos comerciales y la aplicación de criterios de revisión consistentes.
«Las empresas no pueden esperar a que aparezca una deuda impaga o una irregularidad para comenzar a revisar los antecedentes de sus contrapartes. La prevención comienza antes de cerrar un negocio, utilizando los datos disponibles para identificar riesgos y tomar decisiones informadas. No se trata de desconfiar de todos, sino de contar con herramientas para saber con quién estamos haciendo negocios», concluye Urzúa.
