La fintech Duemint lanza Smart Finance, su nueva suite de inteligencia artificial que automatiza cobranzas, concilia bancos y ejecuta pagos a proveedores sin ingresar al portal bancario, mientras previene fraudes mediante validación cruzada de documentos y límites de acceso.
Con el objetivo de transformar radicalmente la forma en que las compañías administran su liquidez y sus procesos contables, la fintech chilena Duemint anunció el lanzamiento oficial de «Smart Finance». Se trata de un ecosistema integral potenciado por Inteligencia Artificial diseñado para automatizar de punta a punta la gestión de cuentas por cobrar, cuentas por pagar y tesorería en empresas de todos los tamaños.
El problema de la gestión financiera de empresas comprende tanto el tiempo dedicado a los procesos manuales y repetitivos, a potenciales errores e incluso a la seguridad de las instituciones. Según el Report to the Nations de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), las organizaciones pierden en promedio un 5% de sus ingresos anuales a causa de fraudes, y lo peor es que estas irregularidades o delitos tardan en promedio 12 meses en ser detectados.
En la otra arista, las áreas financieras dedicaban más del 60% de su jornada laboral a tareas operativas manuales, tales como la conciliación de cartolas bancarias, seguimiento telefónico de facturas, digitación de documentos tributarios desde el SII y confección manual de nóminas de pago. Esa realidad lleva a que un 43% de los directores financieros a nivel global siga señalando el exceso de trabajo manual como uno de sus principales desafíos, según el Finance Leadership Panel 2025.
Félix Said, cofundador de Duemint, destaca que «Smart Finance representa una nueva forma de trabajar en finanzas, en donde el equipo deja de lado tareas manuales, y puede volcar su foco a temas estratégicos. Pasamos de una gestión reactiva, basada en apagar incendios y revisar planillas Excel desactualizadas, a una gestión financiera predictiva y automatizada».
Funcionalidades
Para dimensionar el cambio, Duemint pone como ejemplo el día a día de una empresa que emite y recibe cientos de documentos al mes. Hoy, su equipo de finanzas llama uno a uno a los clientes morosos, contrasta los pagos recibidos con las deudas vigentes, revisa a mano las facturas de proveedores que llegan desde el SII y arma la nómina de pago antes de ingresar al portal del banco para transferir.
Con Smart Finance, ese mismo ciclo ocurre de forma automática. El motor de recaudación 360° prioriza los cobros según el comportamiento de pago de cada cliente y habilita una pasarela de pagos omnicanal; el motor de conciliación automática cruza facturas, pagos parciales y anticipos, y registra los movimientos directo en el ERP de la empresa. En cuentas por pagar, la plataforma se integra con el SII para leer cada factura recibida y Revisarla automáticamente contra su orden de compra (OC) asociada el equipo puede configurar reglas de rechazo automático como una capa adicional de prevención de fraude. Todo el ciclo, incluida la ejecución del pago a proveedores, ocurre sin que nadie tenga que ingresar al portal bancario ni crear una cartola bancaria para emitir un pago..
Sobre ese mismo flujo, Smart Finance suma un motor de IA que analiza continuamente patrones anómalos en las transacciones y bloquea automáticamente movimientos sospechosos antes de su ejecución, alertando sobre cambios repentinos en cuentas bancarias de proveedores, beneficiarios no verificados o montos inusuales.
«Siempre se pensó al equipo y jefe de finanzas como los encargados de que todo cuadre o que la empresa no se salga de sus márgenes, porque siempre estuvo atado a la tabla de excel y miles de documentos. Hoy creemos que su rol mutará a uno mucho más estratégico y analítico, donde se enfocará en ver las oportunidades de mejora y crecimiento gracias al análisis y data que dispondrán. Finalmente, finanzas va a poder estar conectado en línea con el negocio, y potenciar la operación. Es crucial que las empresas de todo tamaño comiencen a adoptar ese enfoque», recalca el ejecutivo de Duemint.
